理财规划师报名条件及就业前景

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　　理财规划师报名条件及就业前景

　　理财规划师报名条件

　　凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：

　　1、连续从事本职业工作6年以上。

　　2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：

　　1、连续从事本职业工作13年以上。

　　2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：

　　1、连续从事本职业工作19年以上。

　　2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　3、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　理财规划师的就业前景

　　目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等，而且无论是哪一个金融机构，对于专业的注册理财规划师都是非常欠缺的。

　　对于大众来说，一个好的理财规划师才更能为他们管理财产的分配和投资；对于企业来说好的理财规划师才能为企业创造更大的价值；而对于整个金融行业来说，好的理财规划师才是整个行业欣欣向荣的标志。

　　一个合格的国家注册理财规划师，不仅需要过硬的专业知识和能力，更需要丰富的实际经验和良好的职业操守。所以，有志从事注册理财规划师，那么报考理财规划师资格考试当然是必要而且必须的！同时，你可以学到整套的关于理财规划师的理论知识，这对于未来的自我理财也是有极大的帮助。

　　报考理财师的都有哪些人？

　　1、企业中高管理层

　　银行、保险、证券、投资等金融机构高管或者非金融企业高管（如公司经理、总监等）

　　2、金融行业从业人员

　　从事金融行业、个人理财规划的人员，提供理财咨询的其他专业人员如理财顾问、投资顾问等。

　　3、有意从事金融行业人员

　　对金融行业有兴趣、有意成为金融行业从业人员。

　　4、理财爱好者

　　大众投资理财人员，想要学习理财知识，用于家庭或者个人理财规划的，提升投资理财技能，实现财务自由的理财爱好人士。

　　拓展阅读：理财规划师的工作内容有哪些

　　1、保证必要的资产流动性

　　个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

　　所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种投资工具来满足。

　　2、合理的消费支出

　　个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。

　　3、实现教育期望

　　教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度的要求越来越高。

　　再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人及家庭的教育期望。

　　4、完备的风险保障

　　在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

　　5、合理的纳税安排

　　纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或推迟税负支出。

　　6、积累财富

　　个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。

　　根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

　　7、安享晚年

　　人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

　　8、有效的财产分配与传承

　　家庭关系是最重要的社会关系。通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需求，避免财产分配过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐。

　　伴随个人和家庭财富的积累，个人财产如何传承备受关注，选择适当的遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时其个人意志能够得以实现，使得家庭财产代代相传。